# Creación del área de tesorería para empresas en crecimiento Fuente: https://firmaadvisory.com/es/creacion-area-tesoreria Última actualización: 2026-10-07 TYPE html> Creación del Área de Tesorería | FIRMA Advisory [Saltar al contenido principal](#main) La creación del área de tesorería establece las políticas, la proyección de caja, la estructura bancaria y los controles que necesita una empresa en crecimiento. Llega antes de que la tesorería se convierta en un riesgo. Fundadores, CFO e inversores de empresas en expansión contratan a FIRMA Advisory para construir la función en el orden correcto. El resultado es una tesorería que sostiene la próxima ronda de financiamiento, adquisición o entidad internacional. ## Cuándo nos convocan las empresas Las empresas en crecimiento nos convocan cuando el negocio ya superó las hojas de cálculo y una única cuenta bancaria. Estos son los detonantes habituales. - Llegó una ronda de financiamiento grande, y la caja necesita una política de inversión y los bancos adecuados. - La empresa está abriendo su primera entidad en el exterior. - Se acerca la primera adquisición, y la estructura bancaria no puede absorberla. - La proyección de caja vive en una hoja de cálculo que mantiene una sola persona. - Inversores o prestamistas preguntan por los controles de tesorería, y las respuestas son informales. - El CFO está listo para contratar a su primer profesional de tesorería y necesita un rol claro. ## Qué entregamos Usted recibe los componentes de una función de tesorería, armados en el orden que esperan los bancos y los inversores. La tabla muestra cada entregable y su plazo. | Entregable | Qué contiene | Plazo habitual | | --- | --- | --- | | Política de tesorería | Reglas de liquidez, inversión, FX y contrapartes, con aprobaciones y reportes. | Fase 1 | | Proyección de caja | Una proyección móvil con responsables claros, pensada para la etapa de la empresa. | Fase 2 | | Estructura bancaria | Bancos, cuentas y conectividad diseñados para absorber nuevas entidades. | Fase 2 | | Controles de pago | Límites de aprobación, firmantes y segregación de funciones. | Fase 3 | | Perfil de la primera contratación de tesorería | Alcance del rol, línea de reporte y plan de traspaso para la primera persona de tesorería. | Fase 4 | ## Cómo se desarrolla un proyecto La creación del área tiene cuatro fases, en la secuencia que los bancos esperan de un cliente en crecimiento. Cada fase deja algo que su equipo puede operar por sí mismo. 1. **Política, semanas 1 a 3.** Redactamos la política de tesorería con el CFO y la acordamos con el consejo de administración. Fija las reglas que siguen todos los pasos posteriores. 2. **Proyección y estructura bancaria, semanas 3 a 7.** Construimos la proyección de caja y diseñamos la estructura bancaria en paralelo. El alta en los bancos empieza temprano porque lleva tiempo. 3. **Controles, semanas 7 a 9.** Se implementan las aprobaciones de pago, los firmantes y la segregación de funciones. Los controles se dimensionan para el equipo que usted tiene hoy. 4. **Traspaso y primera contratación, semanas 9 a 12.** Definimos el primer rol de tesorería y acompañamos la búsqueda si hace falta. La nueva persona hereda una función documentada, no una página en blanco. ## Qué cambia para el cliente Los resultados se ven en documentos, sistemas y registros bancarios. Estos son los tipos de resultado que reportamos. - Una política de tesorería aprobada por el consejo de administración. - Precisión de la proyección frente a la caja real, medida en el tiempo. - Cuentas bancarias y conectividad listas para nuevas entidades. - Controles de pago y listas de firmantes documentados y probados. - Días necesarios para bancarizar una nueva entidad o adquisición. - Un primer rol de tesorería definido, cubierto o listo para cubrir. ## Por qué un ex banquero independiente Los bancos esperan una secuencia previsible cuando un cliente crece, y fijan el precio del riesgo en consecuencia. Federico Lleonart trabajó en cash management en J.P. Morgan y Barclays, así que la creación del área sigue lo que los bancos esperan ver. ### ¿Qué secuencia esperan los bancos de un cliente en crecimiento? Primero va la política, porque define límites y aprobaciones. Después llegan una proyección confiable, una estructura bancaria, los controles y, por último, personas dedicadas a tesorería. Las empresas que saltean pasos suelen reconstruir después, a un costo mayor. Los bancos notan la diferencia cuando revisan el crédito o el alta. ### ¿Qué debería estar listo antes de la primera adquisición? Necesita una estructura bancaria que pueda sumar entidades, un marco de financiamiento intercompañía y reglas claras de firma. Sin ellos, la primera operación genera trabajo bancario evitable. ### ¿Qué debería estar listo antes de la primera entidad internacional? Decida si la entidad trabajará con bancos locales, con un banco regional o con ambos. Defina las reglas de FX y las condiciones intercompañía antes de que el dinero empiece a moverse. ### ¿Cuándo es el momento de contratar a la primera persona de tesorería? Por lo general, cuando la política y la estructura bancaria ya existen y el volumen justifica un rol de tiempo completo. Contratar antes deja a la nueva persona construyendo los cimientos sola. FIRMA Advisory no vende productos bancarios ni de inversión, y no cobra comisiones de bancos. Un consultor de tesorería senior construye la función junto con su equipo. ## Para firmas de consultoría y equipos de private equity Las firmas de consultoría nos convocan cuando un cliente de crecimiento rápido necesita las bases de tesorería dentro de un proyecto financiero más amplio. Los inversores de private equity y de crecimiento nos convocan para preparar a sus participadas para escalar. [Nuestro modelo de colaboración](https://firmaadvisory.com/es/especialista-tesoreria-consultoras) explica cómo trabajamos juntos. ## Preguntas frecuentes Estas son las preguntas que hacen fundadores y CFO antes de crear su área de tesorería. Cada respuesta es directa. ### ¿Necesitamos una función de tesorería en nuestra etapa? Si tiene caja significativa, opera en varias monedas o planea una adquisición, sí. Quizá no necesite un equipo completo, pero sí una política, una proyección, una estructura bancaria sólida y controles. Construimos esas bases para que su equipo o una futura contratación puedan operarlas. ### ¿Cuánto cuesta y cómo se estructura? La creación del área suele funcionar como proyecto con un alcance y entregables definidos. Algunas empresas empiezan con una revisión de alcance fijo de su situación actual. Otras mantienen un retainer hasta que llega su primera contratación de tesorería. Consulte los [modelos de contratación y honorarios](https://firmaadvisory.com/es/modelos-de-contratacion). ### ¿Cuánto lleva crear el área de tesorería? Un proyecto típico dura de 10 a 12 semanas, entre política, proyección, estructura bancaria y controles. El alta en los bancos puede extender el plazo, porque las nuevas cuentas y la conectividad siguen el proceso propio de cada banco. La contratación de la primera persona de tesorería corre en paralelo. ### ¿El trabajo es remoto o presencial? La mayor parte del trabajo es remota, con sesiones regulares con el equipo de finanzas. Los talleres de política y las presentaciones al consejo pueden ser presenciales cuando ayuda. Los días presenciales se acuerdan en el alcance. Los viajes se facturan al costo y se aprueban por adelantado. ### ¿Qué regiones e idiomas cubren? Acompañamos a empresas en crecimiento en Estados Unidos, Europa y América Latina, incluidas las que abren su primera entidad en el exterior. Federico Lleonart trabaja en inglés, español, portugués, italiano y francés. La banca en un país nuevo puede armarse en forma directa con bancos locales y globales. ### ¿Nuestra información es confidencial? Sí. Los datos financieros, los planes y la correspondencia con los bancos son confidenciales y se usan solo para su proyecto. Nada se comparte con bancos, inversores ni otros clientes sin su aprobación. Los nombres de clientes y sus planes nunca se publican sin consentimiento explícito. Los archivos pueden compartirse a través de su propio data room. ## Servicios relacionados ### [Estrategia de tesorería y liquidez](https://firmaadvisory.com/es/consultoria-tesoreria-liquidez) Proyección a 13 semanas, caja ociosa y facultades de decisión sobre el financiamiento. ### [Optimización de procesos de tesorería](https://firmaadvisory.com/es/optimizacion-procesos-tesoreria) Controles de pago, poderes bancarios y la política que esperan los bancos. ### [Sistemas de tesorería y conectividad bancaria](https://firmaadvisory.com/es/implementacion-sistemas-tesoreria) Implementación de host-to-host, API bancarias e ISO 20022. Análisis relacionado: [La primera política de tesorería](https://firmaadvisory.com/es/analisis/modelo-politica-de-tesoreria) explica qué necesita primero una empresa en crecimiento. ## Construya la tesorería antes de que sea urgente. Agende una llamada breve con un consultor de tesorería que sabe qué esperan los bancos de un cliente en crecimiento. Le explicaremos los primeros pasos adecuados para su etapa. [Agende una llamada de 30 minutos](https://firmaadvisory.com/es/contacto) [contact@firmaadvisory.com](mailto:contact@firmaadvisory.com)