# Implementación de sistemas de tesorería, conectividad bancaria e infraestructura de pagos Fuente: https://firmaadvisory.com/es/implementacion-sistemas-tesoreria Última actualización: 2026-10-07 TYPE html> Implementación de Sistemas de Tesorería | FIRMA Advisory [Saltar al contenido principal](#main) La implementación de sistemas de tesorería conecta su ERP o su TMS con sus bancos para pagos, extractos y visibilidad de caja. CFO y tesoreros contratan a FIRMA Advisory como consultor cuando los pagos son manuales, los extractos llegan tarde o un proyecto de TMS se estanca. El resultado son pagos y reportes automatizados, en plazos que los bancos realmente pueden cumplir. ## Cuándo nos convocan las empresas Las empresas nos convocan cuando finanzas pasa horas moviendo archivos entre los portales bancarios y el ERP. Estos son los detonantes habituales. - Los pagos se cargan a mano en varios portales bancarios. - Los extractos bancarios se descargan a mano y se concilian en hojas de cálculo. - Se compró un sistema de gestión de tesorería, pero la conectividad bancaria todavía no está en producción. - Una actualización del ERP exige nuevos formatos de pagos y extractos para cada banco. - Los bancos pidieron a la empresa migrar a formatos ISO 20022. - La empresa no logra decidir entre un TMS y el módulo de tesorería del ERP. ## Qué entregamos Usted recibe un diseño de conectividad, un plan realista y acompañamiento durante el alta y las pruebas con cada banco. La tabla muestra cada entregable y su plazo. | Entregable | Qué contiene | Plazo habitual | | --- | --- | --- | | Diagnóstico de la situación actual | Bancos, portales, flujos de archivos, formatos y pasos manuales, con el riesgo de cada uno. | Fin de la fase 1 | | Diseño de conectividad | Host-to-host, SWIFT o API por banco, con formatos y seguridad. | Fin de la fase 2 | | Recomendación de TMS o ERP | Requisitos, opciones y una recomendación, sin comisiones de proveedores. | Fin de la fase 2 | | Plan de alta bancaria | Documentos, pasos de prueba y fechas acordadas con el equipo de implementación de cada banco. | Fase 3 | | Acompañamiento de la puesta en producción | Resultados de pruebas, plan de transición y seguimiento de incidencias durante los primeros ciclos reales. | Fase 4 | ## Cómo se desarrolla un proyecto Las implementaciones tienen cuatro fases, y el alta en los bancos suele definir el camino crítico. Planificamos según los plazos de los bancos, no según los del proveedor de software. 1. **Diagnóstico, semanas 1 a 2.** Mapeamos cada banco, portal, archivo y paso manual. El diagnóstico muestra dónde rinde primero la automatización. 2. **Diseño y selección, semanas 2 a 4.** Elegimos el canal para cada banco y, si hace falta, el sistema. Se especifican formatos, seguridad y aprobaciones. 3. **Alta y pruebas con los bancos, semanas 4 a 14.** El equipo de implementación de cada banco configura la conexión y prueba los archivos. Coordinamos documentos, ciclos de prueba y correcciones. 4. **Puesta en producción, semanas 14 a 16.** Los pagos y extractos entran en producción banco por banco. Acompañamos los primeros ciclos reales hasta que dejan de aparecer excepciones. ## Qué cambia para el cliente Los resultados se miden en bancos conectados, pasos eliminados y tiempo ahorrado en el calendario de finanzas. Estos son los tipos de resultado que reportamos. - Bancos y cuentas conectados para pagos y extractos. - Pasos manuales de pago eliminados del proceso. - Días para completar la conciliación bancaria al cierre de mes. - Excepciones y rechazos de pagos, medidos después de la puesta en producción. - Proporción de extractos bancarios recibidos en forma automática. - Portales bancarios dados de baja o limitados a uso de respaldo. ## Por qué un ex banquero independiente Los equipos de alta de los bancos definen buena parte del plazo de cualquier proyecto de conectividad. Federico Lleonart trabajó en cash management en J.P. Morgan y Barclays, donde la conectividad de los clientes se configura, se prueba y se pone en producción. ### ¿Host-to-host, SWIFT o API bancarias? Las conexiones host-to-host envían archivos directamente entre sus sistemas y un banco, por lo general mediante transferencia segura de archivos. Son confiables, pero se construyen banco por banco. SWIFT conecta muchos bancos por un solo canal, en forma directa o a través de un service bureau. Las API bancarias suman saldos y estados de pago en tiempo real, pero su cobertura todavía varía por banco y país. ### ¿Qué cambia con ISO 20022? ISO 20022 es el estándar XML para mensajes de pagos y extractos, como pain.001 para pagos y camt.053 para extractos. Cada banco igual aplica sus propias reglas dentro del estándar. Por eso cada formato debe probarse con cada banco. Un archivo que funciona en un banco puede fallar en otro. ### ¿TMS o el módulo de tesorería del ERP? Un módulo de tesorería del ERP puede cubrir pagos, extractos y posiciones de caja básicas en grupos más simples. Un sistema de gestión de tesorería suma proyecciones, FX, deuda y profundidad multibanco. La respuesta correcta depende de sus bancos, sus entidades y su equipo. Recomendamos sin comisiones de ningún proveedor. ### ¿Qué plazos de implementación cumplen realmente los bancos? Los equipos de implementación bancaria trabajan con colas, revisiones de documentos y ciclos de prueba. Los planes que suponen un alta inmediata suelen atrasarse. Acordamos las fechas con el equipo de implementación de cada banco desde el inicio. El plan refleja su capacidad real, no una estimación comercial. FIRMA Advisory no cobra comisiones de bancos ni de proveedores de software. Un consultor senior que conoce por dentro el alta bancaria lidera el proyecto. ## Para firmas de consultoría y equipos de private equity Las firmas de consultoría nos convocan como especialistas en conectividad bancaria en programas de ERP y transformación financiera. Los equipos de private equity nos convocan para conectar los bancos después de una adquisición. [Nuestro modelo de colaboración](https://firmaadvisory.com/es/especialista-tesoreria-consultoras) explica cómo trabajamos con los integradores. ## Preguntas frecuentes Estas son las preguntas que hacen los equipos de finanzas y sistemas antes de un proyecto de conectividad. Cada respuesta es directa. ### ¿Ustedes implementan el software? No. Diseñamos la conectividad, elegimos el enfoque y gestionamos el lado bancario del proyecto. Su proveedor de ERP o de TMS, o su integrador, configura el software. Coordinamos entre ellos y los bancos, que es donde muchos proyectos pierden tiempo. ### ¿Cuánto cuesta y cómo se estructura? El precio depende de la cantidad de bancos, países y tipos de pago incluidos. Muchos clientes empiezan con un diagnóstico de alcance fijo y luego siguen con un proyecto que abarca diseño, alta y puesta en producción. El acompañamiento posterior puede continuar como retainer. Consulte los [modelos de contratación y honorarios](https://firmaadvisory.com/es/modelos-de-contratacion). ### ¿Cuánto lleva la conectividad bancaria? Un proyecto típico dura de 12 a 16 semanas, desde el diagnóstico hasta el último banco en producción. El alta y las pruebas de cada banco definen buena parte del plazo. Conectar los bancos por etapas permite que los primeros entren en producción temprano mientras los demás avanzan. ### ¿El trabajo es remoto o presencial? La mayor parte del trabajo de conectividad es remota, con finanzas, sistemas y los equipos de implementación de los bancos. Las llamadas de prueba con los bancos son por video. Los talleres de diseño y de puesta en producción pueden ser presenciales cuando ayudan. El tiempo presencial se acuerda en el alcance. Los viajes se facturan al costo y se aprueban por adelantado. ### ¿Qué regiones e idiomas cubren? Acompañamos proyectos de conectividad con bancos en Estados Unidos, Europa y América Latina. Federico Lleonart trabaja en inglés, español, portugués, italiano y francés. Por eso, los equipos de implementación de bancos locales participan de forma directa. Los formatos de pago locales se gestionan país por país. ### ¿Cómo manejan la seguridad y la confidencialidad? Los proyectos son confidenciales, y nunca necesitamos facultades de pago ni credenciales de producción. Los documentos técnicos y las especificaciones bancarias se usan solo para su proyecto. Los nombres de clientes y sus sistemas nunca se publican sin consentimiento explícito. Los archivos sensibles pueden compartirse por sus propios canales seguros. ## Servicios relacionados ### [Optimización de procesos de tesorería](https://firmaadvisory.com/es/optimizacion-procesos-tesoreria) Controles de pago, poderes bancarios y segregación de funciones. ### [Estrategia de tesorería y liquidez](https://firmaadvisory.com/es/consultoria-tesoreria-liquidez) Proyección a 13 semanas, caja ociosa y facultades de decisión sobre el financiamiento. ### [Tesorería internacional](https://firmaadvisory.com/es/tesoreria-internacional) Cash pooling, netting y estructuras de cuentas entre países. Análisis relacionado: [TMS o módulo de tesorería del ERP](https://firmaadvisory.com/es/analisis/tms-vs-modulo-tesoreria-erp) explica cómo decidir. ## Conecte sus bancos con un plan realista. Agende una llamada breve con un consultor de tesorería que conoce por dentro el alta bancaria. Le explicaremos qué implicaría conectar sus bancos. [Agende una llamada de 30 minutos](https://firmaadvisory.com/es/contacto) [contact@firmaadvisory.com](mailto:contact@firmaadvisory.com)